Проверка контрагента на благонадежность

Проверка контрагента на благонадежность позволяет владельцам бизнеса и руководителям предприятий обеспечить финансовую безопасность компании. Необходимость проверки контрагента на благонадежность возникает при заключении договоров, вступлении в деловые отношения.

Основные признаки неблагонадежности контрагента

Наличие одного или нескольких признаков из следующего списка может прямо или косвенно указывать на неблагонадежность контрагента. В таком случае заключение договора может быть рискованным:
- Организация имеет юридический адрес, где уже зарегистрировано несколько других фирм;
- Присутствие бюджетной задолженности;
- Выполнение директором организации обязанностей главного бухгалтера;
- Государственная регистрация осуществлена непосредственно перед заключением договора.

Методика осуществления проверки благонадежности контрагентов

Проверка контрагента на благонадежность включает следующие этапы:
- Анализ документов. Перед заключением договора, необходимо запросить у фирмы-контрагента копии следующих документов: свидетельство о регистрации организации, выписка из ЕГРЮЛ, устав, приказы о назначении директора и главного бухгалтера;
- Установление факта участия организации в арбитражных разбирательствах;
- Проверка отсутствия или наличия запущенной в отношении организации процедуры банкротства;
- Проверка наличия лицензий на осуществляемые виды деятельности;
- Анализ годовой отчетности предприятия;
- Проверка наличия полномочий у лица, подписывающего договор.

Если по каждому из вышеперечисленных этапов не обнаружено нарушений, контрагент может считаться благонадежным. Заключение договора в таком случае будет связано с минимальными финансовыми рисками.

Проверка благонадежности контрагента – важный этап при заключении договора. В особенности это важно, если договор заключается на длительный срок и связан с большими финансовыми затратами. Проверка благонадежности контрагентов является обязанностью службы безопасности организации. Штатная служба безопасности существует не в каждой фирме, кроме того, некоторые службы безопасности не обладают необходимыми базами и навыками для проведения таких проверок. В таких случаях необходимо обращаться в профессиональные организации, имеющие опыт работы в данной сфере деятельности.