В условиях экономической нестабильности, когда поставщики находятся в уязвимом положении, а недобросовестные продавцы стремятся извлечь выгоду, риск столкнуться с мошенничеством значительно возрастает. Эксперты Бизнес.ру выделяют три ключевых признака, которые должны насторожить при взаимодействии с контрагентами.
Во-первых, это ограничение информации. Мошенники часто ссылаются на недоступность данных, их недостоверность или новизну бизнеса, отказываясь предоставить необходимые сведения. Во-вторых, они создают цейтнот, вынуждая принимать решения в спешке, аргументируя это ограниченностью товара или выгодным предложением, которое скоро исчезнет. В-третьих, они используют эксклюзивность информации, уверяя, что обладают уникальными данными.
Если контрагент использует хотя бы один из этих приемов, стоит задуматься о его реальных намерениях. А если присутствуют все три признака, вероятность мошенничества составляет не менее 90%.
Схемы обмана:
- Мошенники-покупатели: заключают долгосрочные договоры с поэтапной оплатой, вносят небольшую предоплату (10-20%), создают ажиотаж, подгоняя поставщика, а затем задерживают или вовсе не производят последующие платежи, получая при этом 40-50% товара или услуг.
- Мошенники-продавцы: демонстрируют привлекательные, но искаженные данные о компании, скрывая реальное положение дел и избегая предоставления конкретных документов.
Признаки, которые должны насторожить:
- Недавняя регистрация компании при большом объеме бизнеса.
- Регистрация по адресу массовой регистрации.
- Совпадение телефона контрагента с телефоном бывшего сотрудника.
- Связь между поставщиками через бенефициаров.
- Предложение оплатить счета третьему лицу.
- Жалобы потенциальных поставщиков на невозможность сотрудничества.
- Рост расходов при снижении прибыли.
- Низкие налоги при больших оборотах.
- Перепродажа продукции крупной компании, которая также является клиентом.
- Сокрытие информации о судебных спорах или проблемах с госорганами.
- Недостаток опыта и квалификации у контрагента.
- Отсутствие прав собственности на основные активы.
Как распознать мошенников:
- Проверить адрес контрагента в интернете.
- Поискать информацию о компании или человеке в поисковых системах.
- Запросить у партнера как можно больше информации: рекомендации, справки из банка, аудиторские отчеты.
- Использовать специальные сервисы для проверки контрагентов.
- Фиксировать все детали контактов и переговоров.
- Составлять черные списки недобросовестных партнёров.
Что запросить у партнера:
- Рекомендации от известных компаний.
- Справку об активах.
- Копии заключенных контрактов.
- Первичные документы.
- Справки банка о денежных оборотах.
- Аудиторский отчет.
- Расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности.
- Справку налоговой инспекции.
- Справку о судебных исках.
- Банковскую гарантию.
Конечно же, чтобы изобличить мошенников, необходимо провести большой объем работы, которую лучше доверить профессионалам. Компания «Альфа-развитие» проводит проверки контрагентов любой степени сложности. Подробности по ссылке.